AML und Verifizierung bei Shibuspins

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert. Transparenz schützt beide Seiten.

Unsere AML Richtlinien bei Shibuspins

Als Betreiber des Shibuspins Casinos handeln wir unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebers. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein internes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung ständig weiterentwickelt wird. Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform soll kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen werden.

Konkret bedeutet das drei Bausteine. Erstens prüfen wir die Identität jeder Person, bevor Geld fließt. Zweitens überwachen wir alle Transaktionen auf ungewöhnliche Muster. Drittens melden wir begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden und frieren betroffene Konten bis zur Klärung ein. Gegen Spieler auf Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP) wenden wir verschärfte Prüfkriterien an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihr angegebenes Alter und Ihre Adresse anhand der Anmeldedaten, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren zulässig. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, zusätzlich bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnsummen. Wir behalten uns vor, die Verifizierung auch früher anzufordern, etwa wenn ein Zahlungsmittel auffällig genutzt wird.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so kurz wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente bis zu 48 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich „Verifizierung“ und laden Sie Ihr Ausweisdokument als Foto oder Scan hoch (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, keine Reflexe).
• Laden Sie einen aktuellen Adressnachweis hoch, der Ihren Namen und Ihre Wohnadresse erkennen lässt.
• Weisen Sie den Besitz Ihres Zahlungsmittels nach, zum Beispiel per Kartensfoto oder E-Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen.
• Unsere Compliance-Prüfer vergleichen die Angaben mit Ihren Kontodaten und Ihrer Transaktionshistorie.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei kleinen Unklarheiten fordern wir gezielt ein einzelnes Dokument nach.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und landen in einem segregierten Datenspeicher, auf den ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir verkaufen keine Daten, geben sie nicht an Dritte für Werbezwecke weiter und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Wann wir Zahlungsquellen anfragen

Bei regelmäßigem Spiel mit durchschnittlichen Beträgen fragen wir nicht nach, woher Ihr Geld stammt. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ein Niveau erreichen, das zu Ihrem bisherigen Spielverhalten nicht passt, oder wenn Sie innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Summen bewegen. In solchen Fällen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) an.

Der Grund ist gesetzlicher Natur: Wir müssen ausschließen, dass Guthaben aus Straftaten, Steuerhinterziehung oder fremden Konten stammen. Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Jahresabrechnungen von Bankkonten, Steuerbescheide, Nachweisdokumente aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschaftsnachweise. Die Prüfung vertraulicher Dokumente erfolgt ausschließlich durch geschultes Compliance-Personal.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Strukturen, die typisch für Geldwäsche sind: mehrere kleine Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne echtes Spielgeschehen, Spiegeltransaktionen über verschiedene Zahlungsmittel oder Guthaben, das kurz nach der Gutschrift wieder abgezogen wird. Gemeldete Fälle gehen an unsere Compliance-Abteilung und bei begründetem Verdacht an die Finanzaufsicht.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Bei Kartenzahlungen schreiben wir den Betrag auf dieselbe Visa- oder Mastercard zurück, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse. Gewinnen Sie mehr, als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder auf ein nachgewiesenes E-Wallet aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie keine laufenden Spielrunden verlieren, aber kein Geld verlässt das Konto, bis Ihre Identität feststeht. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, stornieren wir das Konto und zahlen das verbleibende Guthaben auf das Zahlungsmittel zurück, von dem es ursprünglich kam.

Fälschen Sie Dokumente oder nutzen Sie fremde Ausweispapiere, schließen wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Dasselbe gilt, wenn Sie uns gegenüber mehrere Identitäten verwenden. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Spanien, Belgien, Italien oder Schweden dürfen bei uns kein Konto führen; entdecken wir ein solches Konto, wird es ohne Ausnahme geschlossen.

Von einer Sperrung trennen wir klar die Selbstsperre: Wenn Sie eine Auszeit brauchen, finden Sie in unserem Bereich für verantwortungsvolles Spielen Einzahlungslimits, Verlustlimits und Links zur Spielsuchthilfe Wien, zum Anton Proksch Institut und zu Gambling Therapy.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebers mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit: Behörden können vergangene Transaktionen prüfen, und wir können belegen, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch aus unseren Systemen, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund dagegen spricht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben davon unberührt.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Shibuspins?

Bis zu 48 Stunden ab Upload aller Dokumente. Vollständige, gut lesbare Unterlagen verkürzen die Prüfung häufig deutlich.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Alter und Adresse prüfen wir bei der Registrierung anhand Ihrer Angaben, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Warum muss ich den Besitz meiner Zahlungsmethode nachweisen?

Wir müssen sicherstellen, dass Einzahlungen und Auszahlungen auf ein Konto oder eine Karte laufen, das Ihnen gehört. Das schützt Sie vor Missbrauch und verhindert, dass unser Casino für Transaktionen mit fremden Guthaben missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht schicke?

Nach 14 Tagen ohne Unterlagen sperren wir Auszahlungen. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, schließen wir das Konto und zahlen das Restguthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück.